青岛日报2021年7月24日封面版一

青岛日报2021年7月24日封面版二

逐浪财富之城

初夏的青岛，热情如火。

今天，2021青岛·中国财富论坛如约而至，财富管理的“青岛声音”又在浮山湾畔响起。

7年多来，青岛与财富管理的这份“夏日之约”从未缺席，这座有着浓厚金融基因的城市始终以满满的诚意与热情，不断进阶的专业精神握手财富，探路财富管理。

时间是开拓者前行的刻度，是奋斗者筑梦的见证。

2014年2月，经国务院批准，中国人民银行、国家发改委、财政部等国家11部委联合下发通知，青岛成为全国首个以财富管理为特色的金融综合改革试验区，青岛金融改革正式进入国家战略布局。

这既是国家基于全盘考量对青岛城市发展的重磅支持，更是一座善于创新的城市致力于打造区域金融创新典范的勇气与担当！

其间，青岛不辱使命。

紧抓这一难得机遇，青岛激活沉寂已久的金融基因，主动融入国家战略，以财富管理为特色，在中国金融业一浪高过一浪的改革开放大潮中贡献“青岛智慧”，发出“青岛声音”，执著探索从特色鲜明的区域性金融中心城市到日渐璀璨的财富管理之城的跨越，逐渐成为中国特色财富管理发展道路的样本。

其间，青岛搭建了一座联通财富管理最前沿的“思想之桥”。

思想的激荡、观念的碰撞，方能更好地“激活一池春水”。

2014年6月，青岛市财富管理金融综合改革试验区获批4个月之后，金家岭财富论坛应运而生，2015年升级为青岛·中国财富论坛，并延续至今。

一年一度的青岛·中国财富论坛为这座日渐璀璨的财富管理之城，提供了含金量十足的“智慧风暴”。

每届财富论坛，都会有国内外知名金融巨擘关于国内外财富管理发展趋势的深刻剖析，对财富管理相关政策的权威解读，“国内外具有重要影响力的高端论坛之一”成为业内对其的共同评价。

作为财富青岛最具影响力的品牌活动，财富论坛见证了财富青岛一路走来的每滴汗水，每个笑靥、每个跨越。

Rosario STRANO（罗萨里奥·斯特拉诺）是意大利联合圣保罗银行“中国发展项目”总负责人，也是财富论坛的“粉丝”。他在参加2020青岛·中国财富论坛时曾表示，“中国的金融系统日益开放，这些改革引发的中国金融市场的演变，为有意在中国认真进行投资的国际机构提供了重要的发展机遇，同时也带来了不可多得的专业知识和经验”。

一年间，意大利联合圣保罗银行对青岛的频频“加码”印证了他的判断。

2021年2月7日，意大利联合圣保罗银行与青岛市正式签署战略合作备忘录（补充），双方将加快推进合资证券公司、联合圣保罗银行中国业务中心等重点项目。

日前，青岛意才基金销售有限公司完成了1.2亿元人民币的注册资本金增资，这是自2019年以来联合圣保罗银行对意才的第二次增资。经过两次增资，目前意才基金的实缴注册资本金已达到4.9亿元人民币。

今天，在2021青岛·中国财富论坛上，Rosario STRANO还将通过视频讲述圣保罗银行、意才基金与青岛的“财富故事”。

其间，青岛“一路向上”的坚定从未改变。

在面对“百年未有之大变局”的当下，已走过七载“芳华”的财富青岛，更加需要“向上之力”，需要高端、权威、专业的“思想者”与“引领者”。

经济高质量发展的背景下，如何深化财富管理改革，加快创新与转型，强化风险防范，增强服务实体经济的能力，更好地服务人民对美好生活的向往？这份中国财富管理升级之问亟待财富青岛的新探索、新实践。

在我们这座城市奋力迈向开放、现代、活力、时尚的进程中，汇聚全球智慧的青岛·中国财富论坛，恰如风华正茂的少年，正在以崭新的蝶变之姿助力财富青岛蹄疾步稳，助力青岛这座海洋之城的创富梦想渐行渐近！

让我们静待“思想盛宴”开启。

样本与路径

对于一座城市而言，在什么样的格局下审视自身，就能拥有什么样的发展空间。

根据国家对财富管理改革发展的战略部署和中国人民银行等11部委批复的青岛财富管理金改区总体方案，“探索形成财富管理发展的新模式和新路径，构建具有中国特色的财富管理体系”是试验区建设的主要目标。

7年多来，青岛不断深耕财富管理这块“试验田”，围绕财富管理先行先试，引导财富投向实体经济，为国家金融改革积累一批可复制、可推广的经验，取得百余项具有示范性的创新成果，多个金融改革的“青岛样本”诞生于试验区，走向全省、全国。

这个“青岛样本”，是财富之水与实体经济双向互动，财富与产业、技术、人才等要素互动耦合的最佳诠释。

青岛不断提升财富管理与实体经济融资需求的适配性。引导财富资金通过债权、股权、信贷等流向重点领域。发行可续期债、绿色债、纾困债、项目收益债、疫情防控债等创新型债券，用于轨道交通、城市停车场、地下管廊等基础设施建设和民生领域，带动有效投资支持补短板、扩内需。试验区设立以来，全市新增贷款连续六年过千亿元，到今年6月末贷款余额突破2.3万亿元。

青岛大行普惠金融之道，引导银行保险机构不断创新产品与服务，开展专利权质押保险贷款试点，已有16家银行、9家保险公司和6家地方担保公司参与，综合创新优势获得普遍认可，被誉为“青岛模式”在全国推广。

青岛持续优化信贷结构，提升对小微企业等市场主体金融服务水平。6月末，青岛普惠口径小微企业贷款余额1602亿元，同比增长44.5%，比年初增加302亿元，同比多增113亿元。当下，青岛正推进制造业高质量发展，全力打造“世界工业互联网之都”，财富青岛也为此提供源源不断的金融活水。今年上半年，青岛制造业贷款新增210亿元，同比多增55亿元，其中信用贷款新增122亿元，中长期贷款新增223亿元，信用贷款和中长期贷款占比明显提高。

试验区在自主创新上，还孵化了全球首单非金融企业蓝色债券、全国首单超低能耗建筑性能保险、深交所首个绿色资产证券化项目、全国首创投保贷联动模式等经验做法。这些创新为推动绿色经济发展发挥了积极作用。

这个“青岛样本”，一直遵循服务人民对美好生活的向往是财富管理的落脚点与出发点。

有“财”可理是财富青岛的核心要素之一，截至2020年末，青岛辖区银行理财产品余额达4300亿元，是财富管理综合改革试验区获批前的近4倍。

7年间，青岛辖区证券基金（公募）期货机构从100余家增至200多家；证券投资者从128.97万户增至326.36万户，期货投资者从4.05万户增至6.99万户；财富管理规模超4900亿元（不含私募基金），增长了2.6倍。

在服务民生方面，青岛建立新型长期护理保险制度，探索形成“深度参与、保本微利、专业服务、创新高效”的长期护理保险“青岛经验”，2015年以来累计实现保费收入23.8亿元，支付赔款21.3亿元，惠及6万多名失能失智人员，获得“中国政府创新最佳实践奖”。

这个“青岛样本”，印证了改革、发展、创新如何互为支撑和促进，连绵的财富之水镶入城市发展的每一次征程，而城市的崛起又为改革与创新提供了无限可能。

人民银行发布的《中国区域金融运行报告（2020）》指出，“青岛财富管理金融综合改革试验区在财富管理机构引进、产品创新等方面取得显著进展，‘财富青岛’影响力稳步提升”。

7年多来，作为新兴财富管理中心和中国唯一的财富管理金融综合改革试验区，财富青岛的发展潜力和增长活力还日渐受到全球经济金融界的关注。

2021年3月，由中国（深圳）综合开发研究院与英国智库Z/Yen集团共同编制的第29期“全球金融中心指数报告（GFCI 29）”中，青岛再获佳绩，位居全球金融中心第42位。自2016年3月首次被纳入“全球金融中心指数”榜单至今，青岛已9次进入“全球金融中心排名前50”。

金家岭金融区。资料图

变局与变迁

关键时刻的关键抉择，会激发一座城市不可想象的新空间。

因时而变的财富青岛证明了这一点。

2018年末至今，随着“资管新规”等规定的出台，中国金融业正式迈入大资管时代，财富管理则是大资管时代的重要一极。

抢抓资管新规带来的机遇，借力城市的优势与特色，聚集更多现代金融资源，力争在新变局中脱颖而出，在新格局中谋求更重要的位置成为财富青岛的新思维。

现代金融业被列入青岛重点发展的13条产业链之一，向现代金融裂变进阶成为财富青岛加快高质量发展、实现争先进位的重要着力点。

2020青岛•中国财富论坛现场。资料图

在2020青岛·中国财富论坛上，证监会副主席方星海在致辞中透露，经国务院批准，中国证监会重新开始接受设立期货公司的申请，稳妥有序推动期货行业服务实体经济的能力。“以青岛港牵头设立的期货公司，我们认为股东有良好的资质条件，地方发展也具有较好的环境。”他说。

一年之后，这张承载着中国期货业“破冰”前行的期待与厚望的牌照正式落地青岛，并将在“2021青岛·中国财富论坛”上揭开面纱。这张期货牌照对青岛而言珍贵无比，意味着我市法人机构已集齐七张牌照，青岛法人金融机构种类不断丰富、实力日渐增强。

不仅仅是这张期货牌照，在传统金融产业做大做强的同时，2019年以来，青岛财富管理金改区以资管行业规范创新为契机，立足财富管理供给侧结构性改革，顺应国家资管改革大势，加强财富管理市场主体培育，逐渐构建起以专业资管机构为引领的多元化财富管理机构体系。

2019年，注册资本50亿元的全国首家股份制银行理财子公司——光大理财公司落户；2020年，青银理财公司开业，是长江以北首家、全国第六家获批的城商行理财子公司；今年6月，恒丰理财公司获批筹建并已签约落户青岛，青岛成为全国为数不多的拥有三家理财子公司的城市。

此外，2019年意才基金销售公司开业运营，这是2018年国家扩大金融开放以来首家获批的外资全资控股基金销售机构。2020年兴华公募基金开业运营，是山东首家法人公募基金。这两年浙商银行、广发银行在青岛设立了分行，12家全国性股份制银行已经全部聚齐。

这些具有示范意义的专业机构，丰富和完善了青岛金融机构门类，拓展了财富管理服务层级，青岛初步形成以资管为带动的专业财富管理机构集群。

一直以来，以银行融资为主的间接融资占据主导地位是青岛金融业的短板之一，这种不合理的结构造成企业负债率和融资成本偏高，同时也使得金融风险向银行业集中。而建设多层次资本市场，拓展直接融资渠道，推动社会融资结构由间接融资为主向直接融资和间接融资并重转变，成为拉长这一短板的重要举措之一。

7月2日，青岛海泰科在深交所创业板挂牌，成为今年全市第8家上市企业。资料图

今年以来，青岛企业在境内主板、科创板、创业板及境外市场均有斩获，创造出历史最好水平。截至目前，全市新增上市公司10家，新增上市公司家数超过去年，占全省新增上市公司数量近一半；上市公司总数达到69家。新增上市公司数量和上市公司总数均稳居全省首位。截至6月末，上市公司累计募集资金57.5亿元，累计发行各类债券319只，融资2690.2亿元。

7月16日上午，青达环保“敲钟”，青岛第52家A股上市企业诞生。资料图

自2019年5月至今，青岛已连续举办三届全球创投风投大会，私募基金“倍速式崛起”成为财富青岛的重要内涵。尤其今年以来，在全国私募基金发展“冷热不均”的背景下，青岛打造全球创投风投中心交出了一份靓丽“半年报”。6月末，全市登记私募基金管理人413家、管理基金1263只、管理规模1278.4亿元，增速分别位居全国36个辖区第二位、第二位和第九位。

开放是青岛最大的特色与优势，而金融业的开放又是其中最耀眼的底色。

青岛结合国家深化金融领域改革开放部署和财富管理改革创新的实际需要，交出了一份开放特色更加彰显的“创优”成绩单。

试验区获批以来，已累计推动20余项外汇改革试点政策落地生效，3项外汇管理改革经验在全国复制推广。

获批开展合格境内外有限合伙人（QDLP/QFLP）业务试点，积极为全国跨境财富管理探索先行先试经验。青岛获批成为全国首个从韩国银行机构借入人民币资金试点城市，为跨境融资宏观审慎管理积累了经验。青岛还在全国率先开展韩元挂牌交易试点，率先开展中韩货币互换项下韩元融资业务。全国首批放宽境内资产变现所得资金结汇管理，首批放宽保证金使用和结汇管理，是全国首个全域试点资本金意愿结汇的城市。

可以肯定的是，不管外部环境如何改变，坚持开放，尤其是更高水平的开放，始终是财富青岛不变的选择。

除了开放，财富青岛开启了新的“双轮驱动”。

金融科技，是现代金融弯道超车的利器，是财富青岛的新亮点。

今年以来，青岛在金融科技方面的探索呈现全面开花、不断升级的态势。从支持外向型经济的区块链应用的再升级，数字人民币试点场景的扩容，到各家银行机构“金融+科技+场景”的不断实践……青岛金融机构正全方位发力金融科技，力促金融科技在青岛垂直崛起。

2020年11月，青岛市成为第二批数字人民币试点城市，经过半年的推广，青岛市数字人民币试点范围有序扩大，试点场景不断扩容。第31届青岛国际啤酒节期间，我市还面向在青人员发放5万个青岛国际啤酒节数字人民币消费红包，每个红包金额200元，总计发放1000万元。

从金融牌照的纷至沓来，到多层次资本市场的不断扩容，财富之水涌入的背后，是青岛以变迁求解变局，努力向现代金融嬗变的动人轨迹。

新思维与新空间

后疫情时代，思想的激荡、专业的引领更为迫切。

2021是“十四五”的开局之年，无论是开启实现共同富裕的新征程，还是增加城乡居民财产性收入，都意味着人民对财富管理的需将更加旺盛，财富管理作为金融业“皇冠上的明珠”，正在迎来大有作为的黄金期，新的可能、新的机会将风起云涌。既要高质量地创造财富，更要高质量地管理好财富，实现财富的积累与社会发展同步、财富的构成与国家发展阶段相符，财富管理与人民对美好生活的向往相匹配。增强人民的获得感、幸福感、安全感，这是财富管理行业的初心使命，更是青岛作为国家唯一以财富管理为主题的金融综合改革试验区义不容辞的担当与责任。

走过七载光阴的财富青岛交出了一份靓丽的“七周年报”，而伴随着国内国际双循环相互促进的新发展格局的到来，下一个七年，如何汇聚更多高质量的财富与资本服务经济高质量发展，更有力地参与到新发展格局的构建之中，进一步发现财富管理和资本市场的机会和价值，书写更加宏阔的财富篇章，让财富管理的青岛声音更加响亮，亟需新思维的激荡，新空间的探索。

5月7日，2021青岛·全球创投风投大会在青岛海天金融中心酒店召开。 资料图

5月7日、8日，2021青岛·全球创投风投大会举行， 40场主题演讲，百余位来自国内外头部创投风投机构、企业、学界代表参会，逾10万名App注册会员、31252万人次观看全网直播。大会招商成果丰硕，28个重点项目签约，总规模达616.88亿元。会上发布升级版“青岛创投风投十条”政策，支持力度更大、覆盖范围更广、配套措施更全，以全国最具竞争力的政策条款吸引优质机构来青投资发展。

时隔两个多月后，全球创投风投大会的热度延伸至青岛·中国财富论坛，两者一脉相承，力求通过风险投资与财富管理的有机融合，将不同层次的金融活水浇灌至经济发展的各个角落，以此推动航运、贸易、金融各种资源要素共享互动、融合发展、形成生态，实现价值链倍增。

缘于此，2021青岛·中国财富论坛将更受关注。

“新时代·新财富·新管理”。

这场立足于新时代下的论坛，将更加开放而多元。嘉宾们将围绕新形势新任务聚焦财富管理热点，交流思想、碰撞观点、集思广益、博采众长。无论是“后疫情时代的经济复苏与风险”“金融开放与跨境金融合作”“期货衍生品与航运贸易金融创新”等3个全会议题，还是“资本市场助力区域经济高质量发展”“强化金融赋能锻造更安全供应链产业链”等6场高峰论坛都将精彩纷呈，核心只有一个，为进入新阶段的中国财富管理行业的深入发展提供最前沿的“智慧风暴”。

本届论坛嘉宾阵容更为强大，来自“一行两会”等国家部委相关领导、诺贝尔奖获得者、国内外知名金融机构和企业集团高管以及重点高校、知名智库的70余位嘉宾参与交流研讨，将为七年之后再出发的财富青岛提供更多解决方案。

在向现代金融产业迈进的进程中，在财富青岛的进阶裂变中，“2021青岛·中国财富论坛”注定将成为一个承前启后的高光时刻。

让我们拭目以待！（青岛日报/观海新闻记者 傅 军）

2021青岛·中国财富论坛议程

主题：新时代·新财富·新管理

7月24日

09:00

开幕式

09:00-09:15

致辞

09:15-10:30

主旨演讲

10:30-11:00

主旨演讲与对话

11:00-11:10

青岛市与金融机构相关签约仪式

11:10-12:30

全体大会一：

后疫情时代的经济复苏与风险

13:30-15:00

全体大会二：

金融开放与跨境金融合作

13:30-15:00

高峰论坛：

资本市场助力区域经济高质量发展

13:30-15:00

高峰论坛：

高质量发展下的财富管理升级

13:30-15:00

高峰论坛：

强化金融赋能，锻造更安全供应链产业链

15:10-16:40

全体大会三：

期货衍生品与航运贸易金融创新

15:10-16:40

高峰论坛：

财富管理与资产配置新业态

15:10-16:40

高峰论坛：

数字货币落地与展望

15:10-16:40

高峰论坛：

券商财富管理转型助力居民财富增值

（地点：青岛·海天金融中心酒店）

7月25日

09:30-12:00

高峰论坛：

金融科技赋能金融新生态

（地点：西海岸新区希尔顿酒店青岛印象1厅）

14:00-19:00

金融科技高峰论坛

暨2021金融科技企业首席洞察报告发布

（地点：海天金融中心酒店宴会厅）

责任编辑：王凤一