低价慢充话费？小心成为“犯罪工具人”
“410元充500元话费、820元充1000元话费”“最迟24小时内到账”……近期，话费慢充风靡网络。与官方渠道相比，充话费的优惠力度较大，吸引了不少消费者下单。但简单的充值交易背后，可能涉及洗钱、诈骗，不少人在不知不觉间成为了“犯罪工具人”，导致电话卡被停，甚至银行卡被取款限额、账户冻结。
8月18日，市民朱女士突然收到市公安局青岛经济技术开发区分局的电话，称她的一个手机号涉及诈骗被停机，需要配合公安机关调查。
“我不明白自己为何涉诈，还以为警方来电是诈骗电话。”第二天，朱女士来到市公安局青岛经济技术开发区分局智慧侦查中心。原来，8月12日，朱女士在闲鱼平台下单了“176.88元充200元”的慢充话费服务，话费在72小时内成功到账。但实际上，充入朱女士手机号的话费是诈骗受害人的被骗资金，话费充值实则是诈骗赃款洗白的过程。
“诈骗嫌疑被排除后，我向受害人退还了200元的充值费用，警方也开具了证明，但我的手机卡还是被停了两个月才恢复正常。”朱女士介绍，她在闲鱼平台申请了退款，最终款项从商家的担保账户退回。目前，该商家在闲鱼平台的慢充话费服务已下架。
记者检索发现，闲鱼平台上有大量商家在做慢充话费生意，他们宣称“三网通用”“0至24小时到账”，并提醒消费者，“充值期间接到陌生人来电说充错了要求退款的直接拉黑”。在抖音平台，背景画面为“0至3小时话费快充”的直播间众多，其充值优惠力度往往较大。
“非官方渠道充值存在风险，建议市民选择通信运营商App、支付宝、微信等正规渠道充值缴费，很快就能到账。”青岛某通信运营商的信息安全负责人告诉记者，若市民的手机号涉及诈骗案件，会被封停。另外，开通此手机号时使用的身份证号会被通信公司标注为“高风险”，影响市民办理其他通信业务，“高风险”标注需要走流程才能解除。
涉案后，不仅手机号会被封停，银行账户也会受影响。今年4月，陈先生在闲鱼平台购买了慢充话费服务。之后，因商家涉及诈骗，陈先生被警方要求配合调查。“当时，我的手机号和银行卡都被停了，办事很不方便。即使后续警方开了证明，有的银行依然限制我的取款额度。”陈先生说。
记者从多家银行了解到，若市民的手机号被公安部门标记涉嫌诈骗，银行会同步联动，限额取款或冻结其银行账户。
“话费慢充的背后是洗钱、诈骗套路，充值到账前的时间差就是不法分子的犯罪空间。”青岛市公安局刑警支队六大队四级高级警长杨文志解释，不法分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台发布低价话费、油卡、电费充值服务，吸引不明真相的消费者购买。消费者下单后，可能会遭遇两种情况：一是洗钱团伙在收到充值费用后，使用骗取别人的钱直接为消费者充值；二是诈骗团伙在收到充值费用后，引导诈骗被害人以扫码支付、做刷单任务、充赌资等形式，用自己的资金为消费者充值，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的。
杨文志提醒，市民要提高防范意识，选择官方渠道充值，切莫贪小便宜吃大亏，成为犯罪分子的帮凶。
